FX168財經報社(倫敦)訊 周三(06月17日)據Finance Magnates(FM)報道，繼澳大利亞證券和投資委員會ASIC征詢關於對差價合約CFD產品和二元期權產品的限制令意見以來，已經走過10個月，本周ASIC出台了對這些產品幹預的新管理指南。
新指南尤其羅列了權利職責的範圍，包括哪些產品適用於這一指南，權利機構如何執行職能，以及如何確定消費者的損害等。
在澳大利亞政府授權下，如果ASIC確定一項或一類產品已經導致、將導致或很可能導致用戶利益嚴重被損，則ASIC能夠實施產品幹預措施。
根據2019年財政法解釋備忘錄修訂(Design and Distribution Obligations and Product Intervention Powers)，“新條款中對損害的解釋采用常規意思解釋。然而構成的損害範圍有意覆蓋到產品可能產生的廣泛危害或損害。造成的損害或危害可能來自於與產品有關的任何來源，包括產品特性、有缺陷的披露、不良的設計或不適當的分配。”
在這些措施下，ASIC能夠在其監管許可下幹預產品和活動相關的內容，包括：
(a)在企業法監管下的金融產品；
(b)國家信貸法規定的信貸產品；
(c)2001年澳大利亞證券和投資委員會法案下定義的金融產品。
對企業法監管的金融產品，該權利適用於面向或可能面向零售客戶的產品，包括證券，管理投資計劃中的權益，衍生品，保險產品，退休金產品和存款設施。
另外ASIC也對消費者損害事宜展開討論，指出“這部分包括本質上的金融損害，諸如因產品導致的實際和潛在損失；也包括本質上的非金融損害，諸如對個人信貸評級的影響。”
“如果兜售消費者的產品與他們的需求、理解或期望不一致，損害也將產生。這部分損害甚至早於失調導致的部分或其他金融損失出現之前。”
舉例，今年4月澳洲新南威爾士的聯邦法院最終支持監管機構ASIC對Cigno Pty Ltd公司的判決。此前ASIC對該公司的短期信貸做出產品幹預，但該公司尋求對ASIC幹預令的挑戰，聲稱監管機構錯誤地將注意力集中在公司運營模式所帶來的損害上，而非實際金融產品。
事實上ASIC這份新規的出台也是澄清此前該公司這類摸棱兩可的聲稱顯然是猜測。
根據新的指南，ASIC的產品幹預令期限能長達18個月，在這一初期期限結束時，能夠在獲得政府審核通過的條件下延長幹預令。
ASIC日內表示，“我們可以將產品幹預令延長一段時間或將之設為永久幹預。在延長次數上可以多次，但每次都需要部長考慮我們提交的報告後審核通過。”
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校對：星晴
