作为一间金融科技公司，面对客户，我们究竟可以提供什么样的服务？
面对日益增长的经纪商搭建业务，人们往往会把全部注意力放在交易软件、CRM系统、运维等"硬实力"方面。
事实上，想完成从个人（其他行业公司）到经纪商的涅槃，还得从市场上3000多家平台中脱颖而出，可不是几个软件能解决的。
你的平台"软实力"同样不可小觑！
如何"软硬兼施"打造优质经纪商？今天，我们来着重讲一讲其中的"软"秘籍。
深入分析 需求明确
在两年多的时间里，我们接触了近1000位想要成为经纪商的客户。其中外汇IB、从事过其他品种（商品、贵金属等）交易的人员、互联网金融从业人员、想要拓展公司业务的人士占据了最大比例。
这些人群虽然普遍对金融产品和交易具备一定知识，但就外汇市场、经纪商运营模式的了解却少之又少。或是道听途说，或是原业务无法进行，当然还有不少IB想从更高层次掌握主动权的因素。
总之他们往往并不清楚自己要什么，或者仅有模糊的概念，其中还夹杂着大量的错误、过时信息。
因此在最初的沟通中，摸清客户的现状，分析需求和实际的差异，根据预算、人员、场地等情况给出切实有效的方案是顾问服务的第一步，也是最关键的一步。
例如作为IB，我们建议他手下所有客户一个月交易量在3000-5000手或以上再成为经纪商会较为可行。
整个顾问服务中，我们遵循"倾听客户需求--分析需求--提出可执行的最佳方案--沟通调整方案--确立最终方案（各阶段达成内容、时间节点、预算、资源及人力分配）"的流程进行，并且坚信只有这样不以销售产品为全部目的方式，才能达成双方共赢的最佳效果。
定制服务 脱颖而出
相信有过一定交易经验的交易者，以及从业人员都有一个认识：现在所看到的平台在客户体验、网站推广到后台界面拥有惊人的相似度。那么造成这严重同质化现象的背后，是谁给他们提供了运营所需的技术支持？
是站在他们背后的是技术商们，也就是提供交易软件周边服务的技术研发团队。
我们在平台一站式搭建服务中理所当然包括了交易软件相关的服务，但既然自称"一站式服务商"就绝不仅仅是下单做交易这么简单。
这里就重点讲讲奥索金融科技就商业模式提供的专业建议。
1.获客方式：一般来说，经纪商们的力量相较于逐渐增长的交易者和市场规模总是有限。
面对交易者们的分布情况、投资习惯、风险承受能力以及知识水平的层次不齐，绝大多数情况下我们都会建议采取和IB建立业务合作关系的方式以求得更多资源。
当然，这也并非是完全的。我们也曾接触过平台商在自身规模不大且没有持续扩张需求的情况下，全部采用直客方式。这样的优势是交易者们的粘度、信任度会更高。
2.资源需求对接：市场上大多数交易者（包括新晋经纪商）都比较缺乏专业的投资教育培训，接收到的交易知识也零碎而不成体系，甚至存在大量谬误。
而我们不仅有自身团队为这些经纪商提供必要的知识，也会对接专业的投资者教育机构，帮助这些平台的小白客户建立正确的交易理念、交易系统，学会如何管理资金和风险，以及交易心理的指导。
这种方式虽非立竿见影，但却能真正形成平台--客户的良性循环。
3.法规/监管/注册：想在众多平台中脱颖而出受到客户信任，获取监管牌照是最直接有力的方式。然而不同地区的监管牌照对资金体量、交易量、从业年限、地点都有不同限制。
比如，英国FCA作为全球范围内监管最严、最具有公信力的牌照，对资金、年限的门槛相当之高。
我们可能会建议先从马耳他、伯利兹等一些离岸岛国的牌照开始获取，阶段性地根据运营情况考虑升级监管。
百花齐放 坚守底线
在接触到的客户中，我们感受到IB纷纷自行开办成为经纪商是近年来一个很大的趋势。这主要是因为外汇行业的发展已从追求速度和规模的上半场转向追求技术和服务的下半场。
1．返佣空间被压缩：经纪商们为了争夺资源，不断降低点差，增大市场扩张成本，进而直接压缩了IB们的返佣空间。
2．缺乏长足发展：缺乏核心技术和主动权，小白交易者们的亏损率较高而粘性较差。尽管赚取了当下的佣金却难有长远发展空间。
3．资金安全性：放置在平台账户里的客户资金时时牵动着IB们的心，一旦发生平台倒闭、跑路事件，必然受到经由自己之手客户的追债，无法控制潜在风险。
4．品牌独立性：即便是再大的IB团队，始终是以"为他人打工"的形式参与这个过程，在自主性、品牌性方面丝毫没有可以作为的地方。
随着业务的成熟、扩大，自身资源的积累越来越多，想要建立属于自己的平台也无可厚非。
事实上，保证金交易作为场外交易，本就容许具备能力的个人或企业参与进来。这种增速发展的现象说明了潜在市场的需求广阔，以及蓬勃发展的行业趋势。
当然，由于实力、专业度、职业操守的不同，新晋经纪商（包括不是新晋）的素质参差不齐也就不足为怪了。
奥索金融科技努力将最好的交易软件、系统和建议提供给客户，同时将顾问服务放置到与技术服务同等高度，是希望有更多优秀有实力的企业加入其中，提高行业的整体发展水平和交易者对市场的认知。
尤为重要的是，无论营销口径、推广活动尺度，我们都极力提倡经纪商们自觉加以规范，特别针对后台系统技术，选用表现最优异的架构和设定，摒除不必要的人工干预以还原最真实的市场环境。
我们认为未来的3到5年内，会涌现更多经纪商。随着竞争手段加剧，交易成本会更低，平台的风控压力也随之变大。这一切都对客户的专业度，对交易的成本、速度、资金安全提出了更高要求。
无论是奥索的技术服务还是顾问服务，其宗旨都是能在愈加竞争激烈的环境中帮助经纪商们打好漂亮的一仗。
