FxPro：如何识别FCA监管的外汇经纪商

严格的监管环境是客户资金安全的重要保障，因此经纪商是否受到监管是交易者选择经纪商优先考虑的问题。英国是目前世界上金融服务最完善、最健全的国家，英国金融行为管理局FCA在全球以其严格的监管条件而闻名，仅有部分实力派经纪商才能获得FCA监管。 

受监管意味着经纪商有营业执照，满足特定资金要求，按照法律程序处理客户的出入金，并且经纪商的行为受相关规则的约束。在线论坛上在无监管经纪商做交易投资者的惨痛经历比比皆是，为了您的资金安全，建议您仔细确认经纪商所受监管后再进行开户入金。

事实上，有些经纪商借"FCA监管"的幌子来吸引客户。因此，如何辨别是否真正受到FCA监管显得尤其重要。以下，我们将详细介绍如何查看汇商是否受到FCA监管以及FCA监管下汇商可以从事的活动。

首先进入FCA官网：https://www.the-fca.org.uk/ ，点击官网页面中间"Financial Services Register"图标，网页将自动跳转至汇商查询页面。您只需在"Search the Financial Services Register"下的对话框里填写想要查询的汇商名称，点击对话框后的"Search the Register"，即可看到该汇商的搜索结果。点击搜索结果中该汇商名称后（下图绿色），您将看到该汇商在FCA监管下更加详细的内容。（下图以FxPro浦汇为例）

首先，汇商名称下的灰色方框使该汇商的概况一目了然。以下图为例，"Status：Authorised"和"Reference number：509956"标明该汇商受到FCA监管并列出监管号。同时，方框中内容还显示该汇商有权提供相关产品和服务等内容。需要注意的是，如果Status即现在的监管状态显示no longer authorised，那么意味着该经纪商不再受到监管。

其次，搜索结果详细显示了包括该汇商的联系方式，基本信息，监管机构，公司个人，营业许可，营业地区以及注册的公司名称的信息。只需点击每项标题前面的绿色加号，即可查看更详尽的内容。值得一提的是"营业许可（Permission）"，FCA在此一般从客户类型、投资类型以及受限三个方面规定经纪商金融许可范围，您可由此查看每个经纪商可允许从事的活动。下图明确指出，客户可以在FxPro交易外汇、期货、贵金属、指数等多种产品。

另外，在"监管机构（Regulators）"显示了该汇商以往和目前所受的监管。例如本文中所例的FxPro浦汇，创建于2006年，于2010年08月18日获得FSA的监管。

*英国金融服务管理局 (FSA) 2013年起被两个新的监管机构所替代，他们分别是金融行为监管局 (Financial Conduct Authority, FCA) 和审慎监管局 (Prudential Regulation Authority, PRA) ，其中对经纪商的监管权全部由FSA移交至FCA。因此在下表中可以看到自2013年04月01日，FxPro

的监管由FSA变为FCA。

在咨询几家经纪商后发现，尽管有的经纪商官网上注明在FCA注册（registered with the UK FCA）且提供注册号，但在FCA网站上无受FCA监管信息，此类公司信息如下（见图1）：基本信息类型为Branch （UK）of a Overseas firm(海外公司英国分部)，而且current status（目前状态）为EEA监管，这种类型的经纪商是无法提供英国账户的，说明他们并没有拿到FCA的全执照；而作为受FCA全监管的FxPro（见图2），基本信息类型为regulated(即受FCA监管)且有一个unique number(唯一的号码)。

图1：仅在FCA注册但不受FCA监管的经纪商

（来源于FCA官网）

图2：受FCA全监管的经纪商（FxPro）

（来源于FCA官网）

值得信赖的经纪商在官网上一般会提供监管机构以及监管号信息，当您在与客服交流期间，他们会毫不犹豫为您提供此类信息，若您从官方无法获取任何关于监管信息，那么您可能需要提高警惕了。

除监管之外，选择经纪商还应考虑以下因素：

"透明性

简而言之即经纪商是否能做到信息公开化。有些经纪商会经常公布他们的执行数据，滑点等信息。

"注意隐藏的成本，不要因小失大

不要由于低点差或者提供赠金就觉得经纪商好，要综合考虑多种因素，成本通常与经纪商的执行模式相连。众所周知，经纪商可能会收取点差或佣金，在您注册前，建议您咨询交易费用，出入金费用，若要隔夜持仓的话，咨询隔夜利率等重要信息。简言之您需要综合了解经纪商的各种交易条件，然后选择适合自己的经纪商。

"账户资金安全

资金安全对投资者来说至关重要。资金安全与经纪商是否受监管紧密相连。知名经纪商经常将客户资金放到主要银行的隔离银行账户中，此类经纪商通常也是金融服务补偿计划的成员，以此来确保灾难性事件发生时您的资金获得进一步保护。

"交易条件

尽管了解不同经纪商的交易条件需要一定时间，但这是很关键的一步。

建议您使用、体验不同的平台并比较不同经纪商间可供交易的产品，了

解杠杆信息，交易手数等交易细节。经纪商是否允许您对冲、剥头皮，

平台是否支持EA。

"客服团队

在您开户/入金/交易需要帮助时，在搜寻信息，客服就显得格外重要。您需要了解除电邮外，您是否可以通过电话或者在线咨询方式直接联系客服，他们是否24小时在线。如果以上回答为"否"，建议您进一步考虑。