德银操纵同业利率 FCA开出天价罚单

FX168讯 日前，德意志银行（Deutsche Bank）因操纵WIBOR（LIBOR和EURIBOR总称）,已向英国金融行为监管局缴纳了2.27亿英镑（3.4亿美元）的天价罚款。由于德意志银行故意误导监管机构阻碍调查，其罚单金额也创下历史之最。

FCA执法署兼市场监督总监Georgina Philippou表示，在这起案件里，德意志银行严重和长久的违规行为在罚款额中有所体现。德意志银行在赚取收益时从不考虑市场的整体性。这不是少数人的问题，这一理念在高层根深蒂固。

德意志银行一直在误导金管局。该行将大量的时间用于炮制重要文件，丝毫不顾其监管和控制体系中存在的缺陷。

这起案件反映出英国金管局对待不配合调查机构严肃处理的决心，我们将坚定打击不合规行为。

2005年1月至2010年12月期间，德意志银行交易柜台操纵了各大主要货币之间的伦敦银行同业拆借利率（LIBOR）。

LIBOR和EURIBOR是银行间借贷是所要求的利率，其对英国和国际金融市场包括利率衍生品合约市场在内的运作都至关重要。

德意志银行的违规行为涉及至少29名员工，包括经理、交易员和提交者，主要是伦敦总部的员工，但也不乏法兰克福、东京和纽约的员工。

德意志银行操纵EURIBOR的不当行为体现了其重大缺陷，也反映出他们对市场的显著影响。

德意志银行的交易员主要从以下三方面，来试图最大化其对EURIBOR的影响，包括：

影响德意志银行的提交者改变其对银行的EURIBOR意见；

与其他银行串通要求改变他们提交的EURIBOR利率；

时常用现金出价，以创造资金供给发生变化的假象，从而影响其他银行改变他们的EURIBOR。

由于德意志银行对其系统和监管控制体系的缺陷听之任之，因此对这违规行为毫无察觉。德意志银行对IBOR没有任何的管理和控制，即便得到存在不当行为风险的通知之际也无任何作为。

更重要的是，德意志银行在审计和调查贸易贸易往来的不端行为存在系统缺陷。例如，银行在记录交易者电话信息及跟踪个人投资者交易账户中存在缺陷。其导致的后果是，德意志银行花费了两年时间去识别和编纂FCA要求提供的所有相关录音。

德意志银行故意误导FCA，其声称可以提供由德国联邦金融监管局的报告，但由于了关于德方不允许其共享，因此德意志银行无法披露其内容。事实上，德方从未有过如此举动。

不仅如此，德意志银行还向FCA提供了其对LIBOR有完善系统和控制的虚假证明。证明起草人明知银行完全缺乏该系统和控制，却仍提供了证明。

由于德意志银行没有提供及时、准确和完整的信息，FCA的调查困难重重。德意志银行销毁了482盘电话录音，而FCA早已通知他们要留存这些录音。德意志银行对其他录音的存在与否也未提供准确信息。

在FCA调查的早期阶段，德意志银行的罚款已减少了30%，若无此，其罚款额将高达3.24亿英镑。FCA一直和美国监管机构共同调查此事。德银还要向美国商品期货交易委员会（Commodities Futures Trading Commission）缴纳8亿美元，向美国司法部（US Department of Justice）支付7.75亿美元，被纽约州金融服务管理局（New York Department of Financial Services）处以6亿美元罚金。

校对：长阳